Las nuevas tecnologías como el cloud computing, la big data y la inteligencia artificial están transformando nuestra forma de hacer negocios. En la empresas una de las funciones más expuestas a la revolución digital es la del Director Financiero. ¿Cómo va a cambiar esta figura profesional en los próximos años?
«La digitalización ha abierto nuevas oportunidades para los responsables de la gestión de la estructura financiera de la empresa.» – comenta Sergio Zocchi (AD October Italia) – «La flexibilidad de los nuevos canales de financiación frente a los tradicionales requiere un cambio de mentalidad. Es necesario partir de la necesidad específica de identificar la solución más adecuada. La solución que ofrece October, por ejemplo, es especialmente eficaz para todas aquellas operaciones financieras en las que la rapidez es un factor decisivo.”
Mayor orientación estratégica gracias al big data
La investigación de Accenture «From bottom line to front line. #CFO Reimagined” involucró a más de 700 ejecutivos dedicados a las finanzas de todo el mundo con el objetivo de delinear el camino que llevó a los CFOs desde contables hasta socios estratégicos que, junto con los CEOs, contribuyen de primera mano en la evolución de la empresa.
La primera prueba se refiere a la ampliación de los ámbitos de competencia del Director Financiero. Tras la revolución digital, el CFO no se limitará a actividades técnicas como la preparación de estados financieros o el control de gestión, sino que contribuirá activamente a la definición de la estrategia corporativa.
A través del uso de big data, será capaz de proporcionar una visión cada vez más relevante de todas las actividades que generan valor para la empresa. La ampliación de sus conocimientos dependerá no sólo de su capacidad para analizar conjuntos de datos cada vez más complejos utilizando nuevas herramientas digitales, sino sobre todo de su capacidad para traducir la información en indicaciones estratégicamente pertinentes.
La revolución digital, por lo tanto, amplía las áreas de competencia y responsabilidad del director financiero. El 77% de los encuestados creen que liderar la transformación digital es una de las prioridades de su función.
«El CFO, debido a la naturaleza de su actividad, ya en empresas más pequeñas, siempre ha sido el primer depositario de los datos de la empresa y el operador de los principales sistemas de información.» Andrea Pietrini, socio gerente de yourCFO, una empresa de servicios de CFO líder en el mercado italiano, nos dice: «En los últimos años, se ha convertido en una figura clave también desde un punto de vista estratégico. No sólo por la necesidad de dar a la junta directiva o al empresario respuestas oportunas y basadas en datos a la situación empresarial. Pero también para poder introducir herramientas innovadoras en la empresa. Por ejemplo, el uso de soluciones fintech innovadoras puede crear una ventaja competitiva significativa sobre los competidores que se limitan a las herramientas más tradicionales.
¿Qué herramientas utilizará el CFO Digital?
El fomento de la digitalización y la evaluación de sus implicaciones estratégicas serán las dos funciones clave del CFO en un futuro próximo. Ambos requieren un cambio de mentalidad. ¿Dónde estamos hoy? ¿Y cuáles son las tecnologías que permitirán la revolución digital?
En la encuesta «The DNA of the CFO” de EY, el 58% de los directores financieros encuestados afirman que aún no están preparados para aprovechar al máximo las oportunidades que ofrece la digitalización. Todavía falta un cierto grado de conocimiento y comprensión, especialmente en dos tecnologías críticas: el blockchain y la RPA (automatización de procesos robóticos).
El blockchain desempeñará un papel clave en la función de administración, finanzas y control. Esta tecnología, en pocas palabras, permite la transmisión y registro de transacciones de forma descentralizada, con un alto grado de fiabilidad y seguridad. Pensemos en la utilidad que el blockchain, integrada con otras tecnologías como el cloud computing, puede tener en la actividad de reporting.
En un futuro no muy lejano, el CFO puede disponer de cuadros de mando interactivos que, en tiempo real, muestren detalladamente la información requerida en ese caso concreto. O piense en la integración de la tecnología del blockchain con contratos inteligentes, es decir, contratos reales transferidos dentro de códigos informáticos cuya ejecución está sujeta a ciertas condiciones, como el pago al proveedor o la recepción de mercancías.
La automatización de procesos no sólo significa menos tareas repetitivas. El impacto más inmediato de la automatización es la eficiencia organizativa y la reducción de costes, especialmente en el área de la gestión de créditos comerciales. Aquí, las empresas que ya han adoptado soluciones de este tipo registran una reducción media de costes del 43% (fuente: www.bain.com/comrethinking cómo las finanzas utilizan las herramientas digitales).
Nuevas formas de financiar empresas
Hoy en día, las fintech ponen a disposición de las empresas una serie de herramientas que cubren diferentes necesidades financieras: desde la gestión de las cuentas por cobrar a largo plazo hasta la gestión de los pagos y la tesorería. Si el comercio de facturas explica sus efectos a corto plazo, los directores financieros de las empresas con necesidades financieras más largas pueden referirse a p2plending.
Las soluciones propuestas por October cubren las necesidades financieras relacionadas con los proyectos de crecimiento a medio y largo plazo. Entre éstas, también hay otras que no son importantes y que normalmente no son financiadas por las instituciones bancarias tradicionales (por ejemplo: investigación y desarrollo, campañas de marketing).
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