Nuestra serie «Entre bastidores» continúa con el equipo de Relación con Inversores Institucionales y su responsable Camille Debaille.
En primer lugar, ¿cuál es el papel del equipo Institucional dentro de October?
El objetivo principal de nuestro equipo es contribuir a la misión de October: mejorar la financiación de las empresas creando una comunidad de inversores institucionales comprometidos con nuestra plataforma dedicada a las pyme europeas.
El equipo institucional apoya a los inversores a lo largo de toda la vida de nuestros fondos de inversión, desde su creación hasta su liquidación. Ante todo, nos encargamos de gestionar los fondos de inversión existentes y de desplegarlos de acuerdo con la estrategia de inversión establecida, siempre respetando el marco reglamentario y normativo impuesto por las autoridades reguladoras. Al respecto de lo anterior, la comunicación regular con nuestros inversores institucionales es esencial para garantizar su satisfacción y compromiso. Por ello, les proporcionamos informes detallados sobre el rendimiento de los fondos y escuchamos sus necesidades específicas. Por lo tanto, nuestro equipo desempeña un papel clave en la adquisición y retención de nuestra base de inversores.
En segundo lugar, nuestro equipo se encarga de crear nuevos fondos de inversión. Estos fondos nos permiten conceder préstamos a pymes europeas a través de nuestra plataforma de financiación participativa que opera en Francia, Italia, Países Bajos, España y Alemania. Una vez que el vehículo de inversión está operativo, el equipo se encarga de promocionarlo entre los inversores objetivo. También gestionamos todo el proceso de suscripción para nuevos inversores, así como la negociación de las condiciones de inversión.
¿Quiénes forman el equipo y cuáles son sus respectivas misiones?
Mi equipo está formado actualmente por tres personas:
- Orsola Zocchi
- Guillaume Rosen
- Audrey Petit
Orsola y Guillaume son Associates, y su principal responsabilidad es la gestión de fondos, el proceso de due diligence para nuevos inversores y todas las actividades de reporting para nuestros inversores.
Además de estas tareas, Orsola también es responsable de Desarrollo Sostenible en October. Trabaja en el desarrollo del enfoque ESG de October y de nuestros fondos, así como en la gestión del equipo ESG interno responsable de su aplicación.
Orsola también participa en el desarrollo de nuestra nueva herramienta de calificación ESG y gestiona los procesos normativos asociados (documentación, informes, etc.) para garantizar que nuestro fondo OCTOBER SME V cumpla los criterios exigidos por el artículo 8 del SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulations).
Guillaume se encarga de automatizar nuestros informes y el seguimiento de los inversores, así como de desarrollar soluciones innovadoras para que nuestras herramientas internas sean aún más eficaces. Guillaume es también nuestro experto en datos y análisis financiero, una habilidad esencial para nuestro negocio.
Orsola y Guillaume también me apoyan en todo lo relacionado con la captación de fondos y la búsqueda de nuevos inversores.
Audrey es Responsable de Cumplimiento Institucional. En pocas palabras, vela por que todas las operaciones de nuestros fondos cumplan la legislación y la normativa vigentes. Su función incluye la preparación de informes reglamentarios y la redacción y actualización de procedimientos de control interno.
Audrey también valida la evaluación de riesgos AML-FT y garantiza la solidez de los procedimientos KYC y AML para nuestros clientes y socios. Además, realiza un seguimiento constante de la evolución de la normativa, esencial en un entorno en el que la legislación y la normativa cambian constantemente.
¿Podrías describirnos un día típico en el equipo de October?
Nuestros días son ajetreados e intensos, ¡con nuevos retos cada día!
Mi función es supervisar y gestionar las inversiones y operaciones de nuestros fondos dentro de sus límites. Soy una especie de director de orquesta, responsable de dirigir y coordinar a los miembros de mi equipo para garantizar que todos nuestros servicios confluyan de forma armoniosa y eficiente al servicio de nuestros inversores.
Además, trabajo en la estructuración de nuestros próximos fondos de acuerdo con las necesidades del mercado y nuestra estrategia de desarrollo.
Por último, dedico gran parte de mi tiempo a comunicarme con nuestros diversos contactos, ya sea con nuestros inversores actuales, inversores potenciales, nuestra empresa de consultoría para la redacción de documentos, nuestros socios o nuestros diversos asesores externos.
¿Cómo funciona el proceso de captación de fondos?
Recaudar fondos significa ante todo reunirse con inversores «objetivo» que puedan estar interesados en nuestros fondos y en el tipo de productos y rendimiento que ofrecemos. Por eso trabajamos en la elaboración de estrategias de marketing y presentaciones a los inversores. Se trata de presentar la empresa, su gestión y el historial de nuestros fondos anteriores. Sobre todo, el objetivo es convencer a los inversores de la fiabilidad del modelo de October y de nuestra estrategia de inversión.
Una vez que el inversor ha confirmado su interés por nuestros fondos, se procede a la due diligence, es decir, una auditoría en profundidad de la empresa y sus fondos, procedimiento que requiere la participación de nuestro equipo Institucional, así como de otros equipos de October.
A continuación viene la fase de «onboarding«, vinculada al registro del inversor. Se recibe y verifica la documentación del inversor, una fase más comúnmente conocida como controles KYC y AML. Por último, viene la fase final, en la que se solicitan los fondos del inversor y se registran en nuestro depositario.
En otras palabras, la captación de fondos no se resume a una mera transferencia bancaria.
Son muchos los pasos que hay que dar, algunos de los cuales, como la negociación de las condiciones de la inversión, pueden llevar mucho tiempo.
El proceso de captación de fondos de un inversor llevará más o menos tiempo, dependiendo de su perfil, y puede que ni siquiera se materialice hasta el siguiente fondo. Es un proceso a largo plazo, que requiere un gran seguimiento. La competencia es dura.
Nuestros fondos tienen un periodo de suscripción de entre 1 y 1,5 años y un período de inversión de 2 años, sobre una vida total del fondo de entre 8 y 10 años.
¿Cuáles son las cifras clave del equipo Institucional hasta la fecha?
En October, la financiación de las pymes combina inversores particulares e inversores institucionales.
- Importe total prestado a través de nuestra plataforma: 994 millones de euros, de los cuales 700 millones ya se han abonado a los inversores.
- Importe total recaudado a través de nuestros fondos de inversión: 785 millones de euros desde 2015.
- Número total de proyectos financiados: ¡3.902! de los cuales 2.560 proyectos a través de los fondos de October.
- Importe gestionado actualmente: 333 millones de euros.
- Importe recaudado en el fondo V hasta la fecha: 130 millones de euros con un objetivo de 300 millones de euros.
- Importe medio de los préstamos: 140.000 euros.
- Granularidad en el fondo PYME IV: ¡1.100 préstamos! Y un objetivo de más de 3.000 préstamos en el fondo PYME V en el que se está invirtiendo actualmente.
- A diferencia de los fondos de deuda tradicionales, nuestra cartera está 10 veces más diversificada, gracias a nuestra propia tecnología de scoring y análisis.
- Consulta nuestra página de estadísticas.
¿Qué es lo que más te gusta de tu trabajo?
Es difícil elegir un aspecto en particular, porque este trabajo requiere muchas habilidades diferentes (análisis financiero, gestión, negociación, arbitraje estratégico, dirección, comunicación, etc.), cada una de las cuales es muy interesante.
Es un trabajo extremadamente estimulante una vez que se domina y se establece una relación de confianza con los inversores.
¡La llegada de un nuevo inversor es siempre un momento de gran éxito! Sin embargo, no hay que descuidar el aspecto de la gestión de personas. Para mí es muy importante el dirigir mi equipo, motivarlo, formarlo y guiarlo para alcanzar los objetivos fijados. Es un trabajo de equipo que requiere gran flexibilidad y capacidad para adaptarse rápidamente a los cambios del mercado.
Otro aspecto apasionante de este trabajo es que nos permite financiar empresas que son la columna vertebral de la economía europea y desempeñan un papel vital en el desarrollo del empleo en la zona.
Lo que realmente me gusta es la oportunidad de ver cómo nuestro trabajo puede contribuir al éxito de las empresas en las que invertimos, y cómo estas empresas ayudan a su vez a estimular la economía.