Altea Patrimoine

Presentación de la empresa

Creada en 2006, Altea Patrimoine opera en el sector de la gestión de patrimonios. La empresa, dirigida por Bruno Belas, tiene 6 empleados y tiene su sede en St. Saint-Lô.

La empresa también está presente en Tours, París, Reims y Nantes.

El despacho está especializado en el asesoramiento a clientes particulares en todos los aspectos de su patrimonio (fiscalidad, inversiones, préstamos, etc.). Recibe comisiones recurrentes en el momento de la comercialización de los productos, pero también sobre la base de los importes pendientes de pago de los clientes (en particular, en los seguros de vida). La empresa también recibe honorarios únicos por la comercialización de bienes. 

La empresa trabaja con 30 socios financieros (bancos, compañías de seguros, fondos de inversión) por un importe total de 100 millones € repartidos entre 550 clientes individuales.

Presentación del proyecto

En el marco de su desarrollo, la empresa desea obtener un préstamo de 166 000 € a lo largo de 36 meses para financiar la contratación de dos colaboradores. Este proyecto se realizará en los próximos meses.

El importe ofrecido en la plataforma está limitado a 81 340€, lo que está en línea con los límites reglamentarios.

Al igual que todos los proyectos presentados a inversores privados en Lendix, éste está cofinanciado por inversores institucionales, inversores profesionales y los directivos de Lendix, a través del Fondo Lendix.

*Un FCCR de 1,14 quiere decir que la empresa cuenta con un margen de seguridad del 14 % con respecto a su capacidad para la amortización de la deuda.

La opinión de los expertos de Lendix se proporciona únicamente a título orientativo basada en nuestra experiencia, y conocimientos, sobre la base de la información proporcionada por el prestatario y la información de nuestras bases de datos (Scores & Décisions, Fichier Bancaire des Entreprises). Esta opinión debe tomarse únicamente como una orientación a la hora de decidir financiar el proyecto.